Ecuador lanza plan contra el lavado de activos: Gobierno de Noboa apunta a rastrear y golpear el dinero del crimen

El Gobierno de Daniel Noboa puso en marcha un plan nacional para frenar el lavado de activos, enfocado en atacar el dinero del crimen, fortalecer controles y mejorar la coordinación entre instituciones.

Ecuador ya tiene definido su nuevo plan para combatir uno de los problemas que más afecta a su economía y seguridad: el lavado de activos. A través del Plan Nacional de Acción Estratégico 2026-2030, liderado por la UAFE y el Consejo Nacional de Coordinación (CONCLAFT), el gobierno de Daniel Noboa busca cerrar el paso al dinero ilícito que proviene de delitos como narcotráfico, corrupción, minería ilegal y contrabando.

El objetivo es claro: evitar que el dinero del crimen se infiltre en el sistema financiero y en la economía formal, afectando la inversión, la estabilidad y la confianza en el país.

Lucha contra el lavado de activos en Ecuador: seguir el riesgo y no solo el delito

Uno de los cambios clave del plan es la adopción del llamado enfoque basado en riesgo. Esto implica que el Estado concentrará recursos en los sectores, actividades y zonas donde el lavado de dinero es más probable.

El plan asigna recursos y supervisión según el nivel de exposición de cada sector, incluyendo sistema financiero, economía popular y solidaria, compañías y actividades no financieras. Esto busca mejorar la eficiencia del control y permitir medidas simplificadas para segmentos de menor riesgo, facilitando la inclusión financiera.

En la práctica, significa que:

• Los sectores de alto riesgo tendrán controles más estrictos
• Los de bajo riesgo enfrentarán menos carga regulatoria
• Se priorizará la inteligencia financiera sobre acciones dispersas
• Este enfoque también busca reducir la informalidad y aumentar la inclusión financiera, ya que el uso de efectivo y sistemas informales facilita el lavado de dinero.

• Cuatro ejes para combatir el lavado de activos en Ecuador

  El plan del gobierno de Noboa se estructura en cuatro pilares clave, que funcionan como una estrategia integral:

• 1. Entender mejor el problema. El Estado reforzará la identificación y análisis de riesgos, actualizando constantemente información sobre cómo operan las redes criminales y por dónde circula el dinero ilícito.

  2. Prevenir antes que sancionar. Se fortalecerán los controles en bancos, empresas y otros sectores obligados a reportar operaciones sospechosas. Además, habrá más capacitación, supervisión y sanciones para quienes incumplan.

  3. Mejorar la coordinación institucional. El plan apuesta por una mayor articulación entre entidades como la UAFE, Fiscalía, Policía, Superintendencias y el sistema judicial. También se impulsará el uso de tecnología y registros para identificar a los verdaderos dueños de empresas (beneficiarios finales).

• 4. Golpear las finanzas del crimen. El eje más directo: quitarle el dinero a las organizaciones criminales. Esto incluye:
  • Más investigaciones financieras
  • Recuperación de activos ilícitos
  • Cooperación internacional para rastrear dinero en el exterior

  La lógica detrás es que si el delito deja de ser rentable, pierde fuerza.

• Un sistema con tres niveles de acción contra el lavado de activos en Ecuador

  El plan también organiza la lucha contra el lavado en tres niveles que deben trabajar conectados:

  • Prevención: controles en el sector privado y financiero
  • Supervisión: monitoreo de cumplimiento por autoridades
  • Investigación y sanción: acción de Fiscalía, Policía y justicia

  La falta de coordinación entre estos niveles ha sido una debilidad histórica que el Gobierno busca corregir.

• Más control, pero también más acceso financiero en Ecuador

  Un punto clave del plan es que no solo busca control, sino también integrar a más personas al sistema financiero.

  La lógica es que mientras más ciudadanos y negocios operen dentro del sistema formal:

  • Habrá más trazabilidad del dinero
  • Será más fácil detectar irregularidades
  • Se reducirá el espacio para el crimen
  • Una estrategia alineada con estándares internacionales

  El plan responde a exigencias del GAFI y GAFILAT, organismos internacionales que evalúan la lucha contra el lavado de activos.

  Además, se apoya en la nueva ley vigente desde julio de 2025, que fortaleció la coordinación estatal y creó el CONCLAFT. (JS)

• Fuente: La Hora